陇县市场监督管理局处置重大非法集资案件有关事项社会稳定风险评估工作实施方案

为深入贯彻落实中省市县扫黑除恶专项斗争决策部署,推进金融放贷领域突出问题专项整治工作常态化,全力做好非法集资重大风险防范化解工作,自觉维护全县社会大局稳定。根据县政府办《陇县金融放贷领域突出问题专项整治实施方案》、《陇县处置重大非法集资案件有关事项社会稳定风险评估工作方案》,结合我局实际,特制定本实施方案。　

一、工作目标

立足市场监管职能，通过开展金融放贷领域突出问题专项整治, 及早发现处置非法集资中各类涉稳隐患,提前采取措施遏制涉稳风险苗头,彻底铲除黑恶势力滋生土壤,推动金融放贷领域秩序持续向好发展,防范化解金融风险隐患, 促进涉非维稳工作提质增效,切实维护人民群众的合法权益。

二、组织领导

金融放贷领域突出问题专项整治、处置重大非法集资案件有关事项，政策性强，事关社会稳定大局。为了狠抓任务落实，全面完成县政府交给的工作任务，县局成立由局党组书记、局长周玮任组长，局领导张涛、张维军、曹修龙、张海英、王建国为副组长，各股室队所负责同志为成员的局防范和处置非法集资工作领导小组，领导小组办公室设在局市场股，办公室主任由张涛同志兼任，副主任由亢治成同志担任，办公室具体负责全局此项工作的组织协调、资料收集、上报。　　

三、强化风险排查评估

(一)宣传教育不到位风险。

1、是否开展经常性非法集资广告排查和日常宣传教育,有效履行社会面宣教责任。是否充分发挥电视、广播、报纸及互联网新媒体的作用,结合扫黑除恶专项整治工作,推出公益广告、宣传单、宣传手册、张贴画等社会公众喜闻乐见的社会宣传产品,开展灵活多样、生动有效的宣传活动。（牵头单位：知识产权消保股；责任单位：综合执法大队、知识产权消保股、市场股、各市场监管所。）

2、是否对投融资中介机构、房地产、P2P网络借贷平台、农民专业合作社等案件高发、风险隐患聚集的行业领域,加强对其性质及合法经营范围的宣传,有效提高公众非法集资风险防范意识和识别能力。（牵头单位：市场股；责任单位：综合执法大队、知识产权消保股、市场股、各市场监管所。）

 (二)非法集资行业监管不到位的风险

1、是否将防控本行业领域非法集资列入日常监管工作重要内容,切实加强日常监管,拓展监管工作深度,提升监管工作质效。（牵头单位：市场股；责任单位：综合执法大队、市场股、各市场监管所。）

2、强化信用监管，全面推进社会共治。深入推进年报信息公示,推动市场主体履行公示义务,依法通过经营异常名录管理、严重失信名单管理制度和行政处罚信息公示制度,对违法和失信行为实施联合惩戒,强化企业信用约束，实现“一处违法,处处受限”， 形成社会性约束和惩戒。（牵头单位：市场股；责任单位：法制股、综合执法大队、质量股、特设股、药械股、食品餐饮股、知识产权消保股、市场股、各市场监管所。）

四、实施步骤

(一)先期准备阶段(9月25日截止),制定本局评估工作方案，成立领导小组，尽快部署开展处非社会稳定风险评估工作,明确责任领导,责任人员，落实具体责任,提出有力措施,并将本局方案报县政府办(处非办)备案。

(二)风险自查阶段(10月25日截止)。各责任单位立足实际,加强配合,全面摸清涉稳风险数量、风险具体情况、存在的问题等底数,分门别类提出有效应对措施。

(三)开展评估防范阶段(11月25日截止)。各责任单位坚持属地责任、行业管理责任，按照“谁监管、谁负责”的原则，做好风险评估和防范,全力落实化解措施。

(四)经验总结阶段(12月31日截止)。对风险评估和防范化解工作进行归纳总结，形成长效工作机制，确保评估防范工作质效，于12月20日前将书面总结报送县处非办。

五、工作要求

各责任单位要高度重视处置非法集资案件有关事项社会稳定风险排查评估防范工作对维护全县社会大局稳定、建设更高水平平安陇县、法治陇县的重要作用。要强化组织领导,责任到人、迅速开展工作，确保圆满完成非法集资风险排查评估防范工作任务。

(一)加强宣传引导。要持续推动宣传教育,通过微信公众号、微博等渠道,金融组织营业网点、服务窗口和经营户电子屏等载体进行宣传,切实提升人民群众的金融知识素养和风险防范意识。

 　(二)严格市场主体监管。通过日常监管和专项整治活动确保非金融企业名称中和经营范围中不得含有“银行”“保险”“金融”“借货”“融资”“理财”“资产管理”“财富管理”及其他法律、行政法规明确需其他行业主管部门核准业务的字样。如遇无法确定业务经营范围的问题,及时报告局处非办，以便与相关行业主管部门沟通联系,确保证照分离改革后市场有序发展。

(三)强化经营行为监管。按照“谁主管、谁负责”和“管行业、管稳定”的原则,立足股、所、队职能职责、进行风险排查防范。坚守“不变相吸储、不高利放贷、不暴力催收”三条红线。

 (四)综合施策,长效长治。要强化日常监管，紧盯非法集资苗头，及时收集、反馈相关线索。以便与县金融办、公安等相关部门沟通联络，进一步加强统筹协调，形成监管合力，深挖彻查，合力完成风险防范化解工作，落实维稳工作措施,坚决防止发生涉稳重大风险。